先月7月2日にサービスリリースされた楽ラップ by 楽天証券について、私の運用実績を公開します。
楽ラップとは、先日の投稿でもご説明した通り楽天証券のロボアドバイザーであり、別途実績報告しているTHEOと同様のサービスです。
ロボアドバイザーはいくつかの質問をすることで投資家の嗜好を読み取り、自動的に嗜好にあったポートフォリオを組んで運用してくれるという画期的な投資サービスです。
私は楽ラップのリリース当日である7月2日に申し込み、7月6日から楽ラップの運用を開始しました。今回の投稿では。運用開始から1カ月強が経過し、楽ラップがどのようなポートフォリオでどんな実績を上げているか報告したいと思います。
楽天証券へログイン
楽天証券にログインにメニューバーを見ると、右端に「楽ラップ」のボタンがあります。
楽ラップ資産の合計
メニューボタンから楽ラップを押すと、まずは上図の通り資産の合計金額が表示されます。
おお！評価額は101,567円となっており、わずは1,500円程度ですがプラスでとなりました。前回からは-400円となっています。
楽ラップのポートフォリオ
| 投資ファンド分類 | 配分金額 | 配分比率 |
| 国内株式 | 13,285 円 | 13% |
| 外国株式 | 20,480 円 | 20% |
| 国内債券 | 28,572 円 | 28% |
| 外国債券 | 30,107 円 | 30% |
| REIT(リート) | 6,088 円 | 6% |
| その他 | 0 円 | 0% |
| 現金/MRF | 3,035 円 | 3% |
「楽ラップ」のトップ画面の資産合計額の下に、上表のような所有の投資信託割合が表示されています。アセットの種類や配分金額・比率が把握できます。
楽ラップ開始時に受けたロボアドバイザー診断の結果、私は「安定嗜好の投資家」と判断されました。
そのため上表の通り、安全資産にあたる債券が国内・外国の合計で60%弱を占めます。残りの金額で比較的リスクのある株式やREITという構成になっています。
楽ラップの保有銘柄一覧
「楽ラップトップ」のポートフォリオの下に、下表の保有銘柄一覧が表示されています。
| 銘柄/ファンド名 | 評価額 | 評価損益 |
| 【楽ラップ専用】ステート・ストリート日本株式インデックス・オープン | ￥13,285 | ￥653 |
| 【楽ラップ専用】たわらノーロード 新興国株式＜ラップ向け＞ | ￥3,475 | ￥335 |
| 【楽ラップ専用】ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープン | ￥5,589 | ￥363 |
| 【楽ラップ専用】ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープン(為替ヘッジあり) | ￥9,929 | ￥517 |
| 【楽ラップ専用】ステート・ストリート新興国株式インデックス・オープン | ￥1,487 | ￥141 |
| 【楽ラップ専用】ステート・ストリート日本債券インデックス・オープン | ￥28,572 | -￥529 |
| 【楽ラップ専用】ステート・ストリート先進国債券インデックス・オープン | ￥5,066 | ￥82 |
| 【楽ラップ専用】ステート・ストリート先進国債券インデックス・オープン(為替ヘッジあり) | ￥21,926 | -￥9 |
| 【楽ラップ専用】ステート・ストリート新興国債券インデックス・オープン | ￥3,115 | ￥125 |
| 【楽ラップ専用】たわらノーロード 国内リート＜ラップ向け＞ | ￥3,008 | ￥10 |
| 【楽ラップ専用】たわらノーロード 先進国リート＜ラップ向け＞ | ￥3,080 | ￥90 |
| 評価損益額合計 | ￥1,778 |
先月に続いて、大半のファンドの評価がプラス(＋)、評価損益合計もプラス(＋)となりました。なかなか良いポートフォリオを組めているのではないかと思います。
楽ラップの取引明細
「楽ラップトップ」の「取引明細」ボタンから過去の楽ラップに関わる売買履歴を閲覧できます。
この一カ月は特に取引された履歴がありませんでした。
市場が比較的落ち着いていたからかもしれませんが、楽ラップロボにはもうちょっと活躍して欲しいので、今月のサボりには少し評価減です。
THEOと楽ラップの実績比較
同じロボアドバイザー投資ということで、今後、THEOと楽ラップの運用実績を比較することを企画しています。
両社とも投資一任契約の手数料が約1%と条件が同等のため、比較するには面白い題材だと思います。
今回は始めたばかりの楽ラップのデータが不十分なので控えますが、次月の運用実績報告あたりから取り入れていきたいと思います。
以上、本日はここまで。
今回で楽ラップを開始して二回目の報告でしたが、二回連続で評価益の報告ができたことを嬉しく思います。
次回の投稿からはTHEOと楽ラップのロボアドバイザー対決を企画したいと思いますので、楽しみにお待ちください。
それでは！
