毎月報告しているTHEOの運用実績について投稿します。
THEOは人工知能(AI)を活用したロボアドバイザーサービスです。
THEOの資産運用を始めたのが2016年2月下旬でしたので、運用開始からちょうど1年経過後の投稿となります。
今回は2017年1月中旬～2017年2月中旬におけるTHEOの運用状況について報告します。
それではロボアドバイザー：THEOの運用実績を見ていきましょう。
投資パフォーマンス（2017年2月中旬時点）
JPY(日本円)換算
上図はTHEOのマイページトップ画面にあたり、運用サマリーのグラフを表しています。
投資元本：100,000円に対して現在残高：112,034円(+12,034円)となっており、先月の投稿時と比較して約-1,000円ほど評価額が減ってしまいました。
前月比で損失が出たといっても、年間利回りが12%を超えるほど高利回りな運用状況で、順調に運用できていると見ています。(利回りはTHEOの手数料控除後)
つづいて、USD(米ドル)換算の現在評価額も見てみましょう。
USD(米ドル)換算
USD(米ドル)にすれば上図の通りプラス97.63ドル(10.95%増)ということで、前回より約10ドルも運用益が上がりました！
利回りも日本円換算とほぼ同じ水準になってきたので、THEOのETFを購入時の平均為替レートが1ドル110円台前半にあることが推測できます。
純粋なETF利回りという意味ではUSD表示を信じるのが正ですので、米ドル換算でも利回り10%を超えて本当に嬉しいです。
THEO運用状況の確認
ここからはTHEOの運用状況を詳細に確認していきます。
マイページ右上の「一」ボタンを押すと全メニューが表示され、その中から「ポートフォリオ」ボタンを押すと、詳細情報を見ることができます。
余談ですが、最近メニューボタンとして「三」←な感じのボタンを配置しているWebサイトをよく見かけますよね。
「三」はその形状からハンバーガーメニューと呼ぶそうなのですが、THEOのメニューボタン「一」はなんと呼べばいいのでしょうか？
近々、THEO@お金のデザイン社の社員さんとお話しする機会を頂いたので、なぜ「一」にしたのか聞いてみようかな。
すみません、余談でした。
資産運用方針
「一」ボタンから表示されたメニューから「ポートフォリオ」ボタンをクリックした後、「資産運用方針」タブを押すと、上図の通り資産種類ごとの投資配分が表示されます。
これは投資前に行われたQ&Aから、THEOが自動的に算出したポートフォリオです。
私はTHEOからリスク嗜好の高い投資家と判断されてしまったようで、株式中心のグロースが51%とおおよそ半分を占める構成となっています。
保有銘柄
「保有銘柄」タブをクリックすると、運用中の海外ETFが一覧表示されます。
さすが海外ETFだけあって、知らないETF銘柄ばかりです。。。
THEOの資産運用は全て海外ETFで行っており、ETFの全売買をTHEOが自動的に行っています。
私が保有する海外ETF銘柄を下表にまとめました。
グロース 低成長リスク対策
| 略称 | 連動指標 | 時価評価額／損益 |
| VPL | アジア太平洋地域の先進国の大型・中型株 | 14,047円+888円 |
| VOT | 米国の中型の成長株 | 12,682円+187円 |
| VOE | 米国の中型の割安株 | 11,461円+1,938円 |
| VTV | 米国の大型の割安株 | 10,716円+1,624円 |
| EWT | 台湾の大型株・中型株 | 3,654円+157円 |
| EWG | ドイツの大型・中型株 | 3,092円+390円 |
インカム 低金利リスク対策
| 略称 | 連動指標 | 時価評価額／損益 |
| LQD | 米ドル建ての投資適格の社債 | 13,306円+667円 |
| IEF | 残存期間7-10年の米国債 | 11,913円+2円 |
| HYG | 米ドル建てのハイイールド社債 | 9,909円-15円 |
| IHY | 米国を除く世界各国の企業のハイイールド社債 | 2,768円+229円 |
インフレヘッジ インフレリスク対策
| 略称 | 連動指標 | 時価評価額／損益 |
| RWX | 米国を除く世界各国のリート・不動産株 | 4,245円-34円 |
| DBC | コモディティの先物 | 3,634円+410円 |
| IAU | 金（現物） | 2,692円+89円 |
| EMLC | 現地通貨建ての新興国債券 | 2,058円+70円 |
| SLV | 銀（現物） | 1,927円+79円 |
先月から海外ETFの増減はありませんが、グロースで1銘柄の減少(In：1, Out:2)、インカムで2銘柄入れ替えがありました。
インカムの2銘柄入れ替えは米国債からハイイールド債への乗り換えのようなので、THEOは債券市場でリスクを冒すべき！と判断したんでしょうね。
収益率
「収益率」タブを押すと、資産3分類別の損益を見ることができます。
グロース 低成長リスク対策
インカム 低金利リスク対策
インフレ インフレリスク対策
【ETF分類別の損益】
グロース 低成長リスク対策 ：+24.05％
インカム 低金利リスク対策 ：-4.08%
インフレ インフレリスク対策：+8.26%
先月までと傾向は同じで、グロースとインフレが大きくプラス、インカムが若干のマイナスです。
株式や現物資産の価格の上昇が明らかですね。
以上、本日はここまで。
それでは！
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